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卡友们注意了,这四类行为易触发信用卡风控!

标签:信用卡风控

来源:钟总网

阅读量:115

时间:2021-06-17 12:14

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信用卡风控

这四类行为易触发风控

作为一种方便的支付工具,信用卡是我们消费时的好伙伴。不过由于个人消费目的的不同,很多持卡人的用卡行为在银行眼里并非规范使用。

虽然部分用卡方式被不少用户认为是常规操作,但这两年各大银行在金融科技上的不算升级,也让银行自身的风控系统上了一个新的台阶。有不少朋友因为不规范的用卡,收到了银行的短信提醒。

有银行工作人员表示,收到这样的短信提醒,是因为后台大数据中心监测到该持卡人可能存在不规范用卡行为,如频繁使用一台或两台POS机进行大额“消费”,因此行里会根据信用评估情况以及相应政策,对其进行额度调整,甚至限制。

那么,日常消费中,我们的哪些刷卡行为需要规范?

①频繁单次大额刷卡

正常信用卡消费一般多是小额多次,如果经常出现频繁单次大额刷卡,并且刷卡时间在账单日之后的几天内,那么这种是比较容易触发银行风控的。

②在一到两个商户POS机上频繁刷卡

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POS机都是有IP地址的,如果你经常在固定商户的POS机上刷卡,那么银行就会怀疑你的刷卡行为。

③短时间内在多个POS机上刷卡

银行怀疑持卡人有不规范刷卡行为无非就是从刷卡金额、地点和时间来判断的。短时间内多次在不同POS上刷卡,那么银行自然会怀疑。

④经常一次性把信用卡刷爆

正常的刷卡消费应该是刷卡次数多一点,刷卡场景丰富一点的,一次性信用卡刷爆,很难不让银行怀疑。

写在最后

大数据以及信用体系渐趋完善,一定要养成规范用卡的习惯。个人信用卡管理方面,未来将会越来越严格。

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